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九銀行賣TRF 統統有缺失

【經濟日報╱記者邱金蘭/台北報導】 2014.05.19 02:53 am 金管會專案金檢九家銀行銷售TRF(目標可贖回遠期契約),九家全都涉嫌違規,被要求陳述意見,缺失率高達100%,歷來罕見。金管會將雙管齊下,透過法令修改及銀行公會自律規範,強化對TRF銷售管理。 圖/經濟日報提供 過去專案金檢的案例,很少有這種受檢銀行全數「中獎」、涉嫌違規可能被罰情況,顯示TRF銷售問題真的很嚴重,官員說,還好金管會及早發現。銀行銷售TRF引發客訴,也有多家上市櫃公司踩到地雷,引發各界關注,立法院財委會今(19)日邀金管會針對相關議題作專案報告。金管會官員昨(18)日表示,金管會在日常監理,發現銀行辦理TRF商品的交易量與獲利均大幅增加,且陸續有客訴事件發生,因此決定對這項業務規模與成長較大的九家銀行,發動專案檢查。專案金檢結果,九家銀行都被查獲有缺失,只是缺失情節輕重不同。其中,永豐銀行已被處予糾正,並停止新承作TRF 商品一年,其餘八家銀行,也陸續被金管會要求提出陳述書。金管會官員表示,金檢結果若發現銀行有違規缺失,金管會都會在準備對銀行開罰前,依行政程序法規定,讓銀行有陳述意見的機會。如果銀行的說明有道理,也不排除輕罰或不處分的可能;但若沒有道理,就會依原先的認定作出處分。除了處分違規銀行外,金管會也將雙管齊下,透過銀行公會自律規範,及衍生性金融應注意事項等法規面修改,強化TRF銷售規範。有關措施包括:同類型複雜型高的風險商品在初次銷售前,必須提報常務董事會或董事會通過;聯徵中心將建置客戶衍生性金融商品核給額度及動支情形查詢機制,以強化風險控管。金管會也將要求,對於這類高風險商品,未來相關合約內容,應設有客戶停損退場機制,避免客戶承受無限損失。至於銷售對象會否從嚴規範?金管會官員表示,在要求提供客戶停損退場機制後,風險將相對降低,因此,有無必要進一步限縮銷售對象,還要再進一步評估。

新聞來源http://forum.udn.com/forum/NewsLetter/NewsPreview?Encode=big5&NewsID=8684577
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